Нормативы безопасного функционирования для коммерческих банков и небанковских кредитно-финансовых организаций

Материалы » Организация деятельности коммерческого банка » Нормативы безопасного функционирования для коммерческих банков и небанковских кредитно-финансовых организаций

Что такое ценз оседлости?

Ценз оседлости - срок нахождения физического лица на определенной таможенной территории, как правило, в течение 360 календарных дней, в случае превышения которого данное физическое лицо в сфере валютного регулирования страны пребывания меняет свой статус резидента на статус нерезидента и, наоборот, статус нерезидента на статус резидента.

Что такое валютные операции?

Понятие "валютные операции" включает:

- операции, связанные с переходом прав собственности (право владения, право пользования, право распоряжения) на валютные ценности, в т.ч. и операции, при которых иностранная валюта выполняет функцию денег как средства платежа;

- ввоз и пересылка в Республику Беларусь, а также вывоз и пересылка из Республики Беларусь валютных ценностей, валюты Республики Беларусь и ценных бумаг в валюте Республике Беларусь, иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте, драгоценных металлов в виде слитков;

- операции между резидентами и нерезидентами в белорусских рублях;

- операции между нерезидентами в белорусских рублях;

- осуществление международных денежных переводов, в т.ч. операций неторгового характера;

- переводы иностранной валюты по счетам в банках-резидентах, не влекущие перехода права собственности на нее;

- переводы нерезидентами белорусских рублей по счетам в банках-резидентах, не влекущие перехода права собственности на них.

Операции с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте подразделяются на текущие валютные операции и валютные операции, связанные с движением капитала.

Что такое текущие валютные операции?

Понятие "текущие валютные операции" включает:

- осуществление расчетов по экспорту и (или) импорту товаров, работ, услуг, информации, результатов интеллектуальной деятельности, в т.ч. исключительных прав на них, если срок между датой поступления денежных средств (платежа) и датой отгрузки (поступления) товара, выполнения работ, оказания услуг, передачи информации, результатов интеллектуальной деятельности, в т.ч. исключительных прав на них, не превышает 180 календарных дней, включая осуществление таких расчетов с использованием ценных бумаг, выполняющих функции расчетных документов, если срок платежа по ценной бумаге обеспечивает поступление (уплату) денежных средств в срок, не превышающий 180 дней с (до) даты поступления (отгрузки) указанных объектов;

- получение и предоставление кредитов в денежной форме на срок не более 180 календарных дней;

- переводы в Республику Беларусь и из Республики Беларусь процентов, дивидендов и иных доходов по вкладам, кредитам и операциям, связанным с движением капитала;

- переводы неторгового характера в Республику Беларусь и из Республики Беларусь, включая переводы на благотворительные цели, а также другие аналогичные операции, перечень которых установлен международными договорами Республики Беларусь и (или) законодательством Республики Беларусь.

Что такое неторговые валютные операции?

Под операциями неторгового характера в сфере валютного регулирования принято понимать операции, не связанные с обслуживанием экспортно-импортных сделок, операции по покупке-продаже наличной иностранной валюты и других платежных документов в иностранной валюте за счет личных средств граждан.

Что такое переводы (трансферты) неторгового характера в сфере валютного регулирования?

К переводам неторгового характера в сфере валютного регулирования относят:

- переводы заработной платы, денежного довольствия, стипендий, пенсий, алиментов, государственных пособий, доплат и компенсаций, включая выплаты по возмещению вреда;

- переводы денежных средств для оплаты командировочных расходов работников за рубежом;

- переводы наследственных денежных средств и денежных средств, полученных от реализации наследственного имущества;

- платежи, связанные со смертью граждан, включающие транспортные расходы и расходы по похоронам;

- переводы денежных компенсаций жертвам репрессий, членам их семей и наследникам;

- оплату содержания дипломатических и других официальных представительств Республики Беларусь за пределами Республики Беларусь;

- платежи судебным, арбитражным органам, а также нотариальным, следственным и другим правоохранительным органам, связанные с деятельностью этих органов;

- осуществление выплат денежных средств на основании судебных постановлений (решений, определений) и других процессуальных документов;

- перечисление членских взносов в общественные, религиозные организации;

- получение от нерезидентов иностранной валюты и (или) белорусских рублей и (или) других валютных ценностей в качестве даров, пожертвований в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

Статьи по теме:

Отчет об итогах выпуска ценных бумаг
Не позднее 30 дней после завершения размещения ценных бумаг эмитент обязан представить отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг в регистрирующий орган[27]. Размещение ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска) завершается с истечением срока их размещения или с размещение ...

Современная структура банковской системы Японии
В 2006-2007 гг. рост мировых цен на энергоносители, устойчивые темпы роста мировой экономики способствовали динамичному росту экспорта Японии. Темпы роста ВВП и инфляции несколько повысились. В этот период происходило укрепление банковского сектора. В 2008 г. основу банковского сектора составляли ...

Организация валютных расчетов в ОАО «Русфинансбанк»
ОАО «Русфинансбанк» (далее - Банк) в соответствии с законодательством Российской Федерации выполняет валютные расчеты по экспортно-импортным операциям и является агентом валютного контроля при совершении через Банк юридическими и физическими лицами (резидентами и нерезидентами) (далее - Клиенты) в ...